Hyvän testamentin salaisuus 2/3

Tervetuloa selvittämään mikä on hyvän testamentin salaisuus. Olemme nyt osassa 2/3.
Tässä osassa selvitämme, miten myös perillisesi ovat tyytyväisiä testamenttiin.

Kysy perillisten omia toiveita

Kysy suoraan perillisiltä tai testamentinsaajalta heidän omia toiveitaan ja miten he haluaisivat omaisuutesi jaettavan. Olen usein huomannut, että vaikka asiakkaat ovat olleet ensin täysin varmoja testamenttinsa sisällöstä ja he ovat varmoja myös siitä, että sisältö vastaa varmasti sitä, mitä perilliset haluavat, ei tämä kuitenkaan välttämättä vastaa todellisuutta. Jos perillisiltä onkin asiaa tiedusteltu, saattaa ilmetä, ettei hyväksi oletettu jakoajatus olisikaan syystä tai toisesta heidän mielestään hyvä, saati edes toivottu.

Pahimmassa tapauksessa hyvää ajateltu testamentin sisältö onkin lopputulokseltaan katastrofaalinen niin itse perillisen kuin omaisuuden kannalta. Omaisuus saattaa rapistua perillisen välinpitämättömyydestä tai perillinen saattaa joutua merkittävään taloudelliseen ahdinkoon perintöverojen tai muiden syiden vuoksi.

Nämä tilanteet ovat helposti estettävissä hyvällä suunnittelulla, johon sisältyy perillisen mielipiteen tiedustelu.

Yritä asettua saajan asemaan

Jos perillisten tai testamentinsaajan kanssa ei ole syystä tai toisesta mahdollista keskustella ja heidän kantaansa tiedustella, yritä asettua heidän asemaan ja miettiä asiaa ja saantoa heidän kannaltaan. Onko testamentista enemmän hyötyä kuin haittaa tällaiselle saajalle?

Huomioi myös muut perilliset tai asiaan liittyvät henkilöt, kuten mahdollisen alaikäisen vanhemmat. Miten haluamasi määräys heihin vaikuttaa? Erityisesti alaikäisten kanssa on todella tärkeätä ajatella muutakin kuin perintöverohyötyä. Saannosta saattaa aiheutua hyvin paljon käytännön hankaluuksia, ja jos näistä olisi tiedetty, ei perintöä olisi ehkä haluttukaan. Valitettavasti kuitenkin aivan liian usein testamentilla on annettu alaikäiselle omaisuutta ja mietitty vain sukupolven yli hyppäämistä ja kuinka hyvä asia se on verotuksellisesti.

Jotta perillisesi ovat testamenttiin tyytyväisiä, kysy siis joko heidän mielipidettään tai mieti muuten miten käytännön asiat tulevat saajan kannalta hoitumaan ja onko saanto ylipäätänsä toivottu.